1. 세계 제1의 경제대국
미국 주식에 투자해야 하는 이유는 여러 가지라고 생각하지만 그중 제가 미국주식에 투자하고 있는 진짜 이유를 몇 가지 들어보겠습니다.
미국은 세계 제1의 경제대국이면서 기축 통화를 가진 경제대국입니다. 미국은 전세계에서 압도적인 기술력을 바탕으로 각 분야 1등 기업이 가장 많은 국가이고 기축통화 역할을 하는 달러는 전세계에서 사용가능한 통화이며 경제위기 더욱더 전 세계의 자금이 미국 경제로 몰리게 됩니다.
기축통화 역할을 하는 달러에 대해서는 앞서 포스팅한 적이 있어 아래의 글을 참고하시기 바랍니다.
2023.01.30 - [주식] - 미국주식 매매시 환율을 신경 써야 할까?
2. 미국주식과 국내주식 지수 추이
아래는 미국 S&P500 지수와 국내 코스피 지수 차트를 최대로 늘려놓고 비교해 놓은 그림입니다. 좌측 미국 S&P500 차트를 보면 지수가 최초 1983년 146포인트에서 시작되어 현재 4,119 포인트를 가리키고 있습니다. 국내 코스피 지수는 2010년 최초 1902포인트에서 시작하여 2023년 현재 2,468 포인트를 가르키고 있습니다.
시작 지점이 다르다고 말씀하시는 분이 있을 것 같아 미국 S&P500 지수의 2010년을 다시 한번 보겠습니다. 미국 S&P500의 2010년 10월은 1100포인트 대였습니다. 그때부터 지금까지 약 4배 정도 올랐다고 할 수 있습니다. 그러나 국내 코스피 지수는 약 500포인트 정도밖에 오르지 못하여 2010년 이후 그 차이가 더욱 커졌다는 것을 알 수 있습니다.
그 이유로는 미국이 전 세계 기축통화국이기도 하지만 미국이 전 세계에서 과학기술 및 모든 분야에서 앞서 있는 선진국이기 때문에 돈을 더 잘 버는 기업들이 많기 때문입니다. 미국 시가총액 상위 기업들을 보면 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글 알파벳, 엔비디아, 테슬라, AMD 등 전 세계를 주름잡는 기업들이 많고 지금 현재도 타 기업들과의 기술격차를 점점 더 벌려나가고 있습니다.
3. 미국주식은 우상향 한다?
그럼 앞으로는 미국 S&P500과 국내코스피 지수는 어떻게 될까요. 그 나라의 인구구조를 보면 향후 증시 방향도 어느 정도 예측할 수 있습니다.
아래 그림은 현재까지의 인구 증가율을 나타낸 것입니다. 미국의 인구는 점점 그 수가 많이 늘어나는 우상향곡선을 최근까지도 그리고 있고 한국은 5천만에서 어느정도 정점을 이루고 최근 크게 늘어나지 않는 모습을 보여주고 있습니다. 인구수의 증가는 앞으로도 경제활동에 참여할 인구가 많아진다는 의미가 되겠고 인구가 늘지 않는 것은 그만큼 경제가 더 커지기 힘들다는 의미가 될 수 있습니다.
미국의 인구수는 늘고 한국은 늘지 않는다. 그렇다면 현재 인구구조는 어떻고 앞으로 어떻게 변화할지 보겠습니다. 아래 첫 번째 그림은 한국의 인구구조 변화인데 2020년 대비 2050년이 된다면 현재 경제활동에 참여하고 있는 인구가 나이가 들며 초고령사회로 진입하게 되고 상대적으로 출산율이 낮아 경제활동에 참여하는 인구는 점점 줄어들게 됩니다.
미국의 경우 출산율과 더불어 적극적인 이민정책으로 2020년 현재의 인구구조와 2050년 미래의 인구구조는 크게 차이 나지 않아 보입니다.
물론 한국도 전 세계에서 유명한 반도체, 자동차, 배터리 업체 등 글로벌 기업들을 다수 보유하고 있지만 미국은 한국보다 더 많은 수의 기술력이 좋은 기업들이 존재하고 앞으로도 더 많아질 확률이 높아 보인다는 걸 알 수 있습니다. 한국도 최근 세금혜택을 많이 주는 개인연금제도가 생겨났지만 미국은 401K와 같은 국가에서 지원을 많이 해주는 연금제도가 보편화되어있어 미국증시를 뒷받침해 주는 힘이 더욱 강력하다고 말할 수 있습니다.
4. 미국주식에 투자해야 하는 진짜이유
미국주식에 투자해야하는 진짜 이유는 따로 있습니다. 세계경제에서 기축통화 역할을 하는 달러의 가치가 점점 하락한다는 점입니다. 아래 그림처럼 달러가치는 1800년대 이후 위로 아래로 요동치다 미국이 전 세계 경제대국이 된 1900년대 이후로는 점점 가치를 잃어 가고 있습니다. 2022년 작년 한 해부터 금리를 급격하게 올리고 양적긴축을 하게 되어 달러의 가치는 잠시 상승했지만 올해 말 또는 내년 초부터 다시 기준 금리를 인하하고 다시 양적완화를 한다면 달러가치의 하락은 이어질 거라 생각합니다.
그럼 저희는 어떻게 해야 할까요? 하락하는 달러를 가치 있는 자산(미국주식)으로 꾸준히 바꾸두시면 됩니다. 달러가치는 점점 내려가고 미국주식 중 가치 있는 자산의 가격은 더 크게 오를거라 생각합니다.
개인적인 의견이니 투자에 참고만 하시면 되겠습니다.
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